07:38
Пробки:   6
$
91.1604
98.9366
Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа?
Открытие расчетного счета дл...
Подписка на рассылку

Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа?

29 мая 2018
3384
4 мин.
Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа?
Когда все готово для старта или расширения бизнеса, остается небольшая деталь – открытие расчетного счета. Какие трудности могут возникнуть здесь у компании и как их предотвратить, поговорим в этой статье.


Согласно ст.846 Гражданского Кодекса РФ, любой банк обязан заключить договор с клиентом, пожелавшим открыть счет. Срок, в течение которого кредитная организация должна дать ответ клиенту, отправившему заявку со всем пакетом документов – тридцать календарных дней. Почему же банки отказывают бизнесу?

Один из документов, из-за которого это происходит – Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Центробанк РФ строго следит за его выполнением и моментально отзывает лицензии у банков-нарушителей. Чтобы этого не произошло, финансовые учреждения пристально проверяют и самих клиентов, и их контрагентов.

«Черный» список


Конечно, есть ряд серьезных причин, по которым вам может отказать любая кредитная организация: связь компании с лицами или организациями, внесёнными Росфинмониторингом в список причастных к экстремисткой и террористической деятельности (проверить можно здесь) или наличие решения налоговой о временном приостановлении операций по действующим счетам.

Также организация может числиться в информации, доводимой Центральным банком до кредитных организаций согласно Положению № 550-П. Иногда, чтобы в нее попасть, достаточно одного отказа в выполнении операции или заключении договора банковского счета/вклада любого банка: сведения передаются в Центробанк, а ЦБ вносит их в единую базу и отправляет всем банкам. Хотя, по закону, присутствие организации в этом обширном документе не является основанием для отказа, и право последнего голоса в принятии решения все же за банком. Внимательный к клиенту банк перепроверит информацию: в «Первомайском», если есть спорные моменты, у вас запросят дополнительные документы.

Сомнительный адрес

Наличие юридического адреса – необходимое условие для регистрации компании. И здесь лучше подготовиться основательно: заранее проверьте список адресов массовой регистрации на сайте ФНС и убедитесь, что вашего юридического адреса там нет. Если всё же попали в этот перечень, подготовьте подтверждающие документы: договор аренды, гарантийное письмо собственника помещения и любые другие доказательства. Если ваш адрес все же подозрителен для службы безопасности – всегда можно перерегистрироваться по другому адресу.

Кстати, зарегистрировать ИП сегодня максимально просто – для этого нужен только паспорт и доступ в интернет. Получайте ключ защищенной усиленной цифровой подписи на сайте reg.1mbank.ru и отправляйте с его помощью документы через личный налоговый кабинет. Специалист банка «Первомайский» будет сопровождать вас на каждом этапе и поможет с заполнением всех форм.

Забыли документ

К заявлению об открытии счёта для бизнеса нужно приложить пакет документов. Обычно запрашивают свидетельство регистрации, учредительные документы и все приказы о внесении в них изменений, выписку из единого госреестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). У разных банков требования отличаются, и если вы что-то забыли, невнимательный к клиентам банк вам откажет. Однако для хорошего банка это не повод: в «Первомайском» вам всегда перезвонит персональный менеджер и попросит прислать нужный документ. Для удобства клиентов список запрашиваемых документов приведен к минимуму, чтобы максимально облегчить процедуру открытия счета. Так, свидетельство регистрации прикладывать совсем не нужно, а выписку из ЕГРЮЛ специалисты «Первомайского» банка закажут сами. При заполнении заявки на открытие расчетного счета на сайте 1mbank.ru, уже через 15 минут вы получите на электронную почту реквизиты и можете с ними работать: выставлять счета и заключать договоры с контрагентами.

Похожи на фирму-однодневку

Получить отказ не только в открытии счета, но и в текущем расчетно-кассовом обслуживании можно также на основании выполнения банками 115-ФЗ в части противодействия легализации (отмыванию) доходов. Чтобы этого избежать, осуществляйте реальную хозяйственную деятельность: оплачивайте аренду, канцелярские и расходные материалы, своевременно и в полном объеме перечисляйте заработную плату, платите налоги и взносы в соответствующие фонды.
Лучшие пресс-службы
Ингосстрах
Новостей: 751
Ростелеком
Новостей: 336
ВТБ
Новостей: 125
Почта России
Новостей: 99
БКС Премьер
Новостей: 89
Сбербанк
Новостей: 83
Росгосстрах
Новостей: 80
Росгосстрах
Новостей: 65

ПРЕСС-РЕЛИЗЫ КРАСНОДАРА


Пресс-релизы ГлобалКРАС.ру – это актуальные новости от краснодарских компаний.
На ресурсе регулярно публикуются официальные пресс-релизы компаний Краснодара и Краснодарского края. Узнать самые свежие новости предприятий можно в соответствующем разделе на главной странице. Размещение пресс-релизов — традиционный и действенный способ продвижения вашего бизнеса. Он позволяет организациям заявить о себе и своих товарах и услугах максимально широкой массе аудитории. При этом информационный повод может быть любым: привлечение людей на мероприятие или конференцию, освещение новых товаров или кадровые назначения. Если вы ставите цель привлечь внимание к своей информации, то ГлобалКРАС.ру станет вашим надежным помощником в данном деле. Благодаря порталу ваш пресс-релиз увидят обозреватели ведущих интернет-изданий, клиенты и партнеры.
ГлобалКРАС.ру дает возможности представителям компаний и организаций в Краснодаре и Краснодарском крае самостоятельно разместить пресс-релиз при регистрации на ресурсе. Самая главная особенность ГлобалКРАС.ру в том, что все публикации краснодарских компаний попадают в архивы и будут доступны из поиска длительное время. Вам достаточно лишь добавить пресс-релиз в информационную ленту.
ГлобалКРАС.ру предлагает своим клиентам абонементское обслуживание, которое позволяет компаниям регулярно публиковать пресс-релизы на выгодных условиях. Кроме того, бизнес портал дает возможность более полно рассказать о жизни компании благодаря добавлению фото и видеоматериалов, персон и цитат сотрудников. Все информационные материалы обладают активными ссылками и приведут потенциальных клиентов на ваш ресурс.
Потапова Алёна

Директор по развитию
Население
8112804448
Умерли за год
14371114
Родились за год
35355484