23:17
+21 C°
Пробки:   1 балл
$
62.6851
72.5329

Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа?

29 мая 2018 года
1436
Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа?
Когда все готово для старта или расширения бизнеса, остается небольшая деталь – открытие расчетного счета. Какие трудности могут возникнуть здесь у компании и как их предотвратить, поговорим в этой статье.


Согласно ст.846 Гражданского Кодекса РФ, любой банк обязан заключить договор с клиентом, пожелавшим открыть счет. Срок, в течение которого кредитная организация должна дать ответ клиенту, отправившему заявку со всем пакетом документов – тридцать календарных дней. Почему же банки отказывают бизнесу?

Один из документов, из-за которого это происходит – Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Центробанк РФ строго следит за его выполнением и моментально отзывает лицензии у банков-нарушителей. Чтобы этого не произошло, финансовые учреждения пристально проверяют и самих клиентов, и их контрагентов.

«Черный» список


Конечно, есть ряд серьезных причин, по которым вам может отказать любая кредитная организация: связь компании с лицами или организациями, внесёнными Росфинмониторингом в список причастных к экстремисткой и террористической деятельности (проверить можно здесь) или наличие решения налоговой о временном приостановлении операций по действующим счетам.

Также организация может числиться в информации, доводимой Центральным банком до кредитных организаций согласно Положению № 550-П. Иногда, чтобы в нее попасть, достаточно одного отказа в выполнении операции или заключении договора банковского счета/вклада любого банка: сведения передаются в Центробанк, а ЦБ вносит их в единую базу и отправляет всем банкам. Хотя, по закону, присутствие организации в этом обширном документе не является основанием для отказа, и право последнего голоса в принятии решения все же за банком. Внимательный к клиенту банк перепроверит информацию: в «Первомайском», если есть спорные моменты, у вас запросят дополнительные документы.

Сомнительный адрес

Наличие юридического адреса – необходимое условие для регистрации компании. И здесь лучше подготовиться основательно: заранее проверьте список адресов массовой регистрации на сайте ФНС и убедитесь, что вашего юридического адреса там нет. Если всё же попали в этот перечень, подготовьте подтверждающие документы: договор аренды, гарантийное письмо собственника помещения и любые другие доказательства. Если ваш адрес все же подозрителен для службы безопасности – всегда можно перерегистрироваться по другому адресу.

Кстати, зарегистрировать ИП сегодня максимально просто – для этого нужен только паспорт и доступ в интернет. Получайте ключ защищенной усиленной цифровой подписи на сайте reg.1mbank.ru и отправляйте с его помощью документы через личный налоговый кабинет. Специалист банка «Первомайский» будет сопровождать вас на каждом этапе и поможет с заполнением всех форм.

Забыли документ

К заявлению об открытии счёта для бизнеса нужно приложить пакет документов. Обычно запрашивают свидетельство регистрации, учредительные документы и все приказы о внесении в них изменений, выписку из единого госреестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). У разных банков требования отличаются, и если вы что-то забыли, невнимательный к клиентам банк вам откажет. Однако для хорошего банка это не повод: в «Первомайском» вам всегда перезвонит персональный менеджер и попросит прислать нужный документ. Для удобства клиентов список запрашиваемых документов приведен к минимуму, чтобы максимально облегчить процедуру открытия счета. Так, свидетельство регистрации прикладывать совсем не нужно, а выписку из ЕГРЮЛ специалисты «Первомайского» банка закажут сами. При заполнении заявки на открытие расчетного счета на сайте 1mbank.ru, уже через 15 минут вы получите на электронную почту реквизиты и можете с ними работать: выставлять счета и заключать договоры с контрагентами.

Похожи на фирму-однодневку

Получить отказ не только в открытии счета, но и в текущем расчетно-кассовом обслуживании можно также на основании выполнения банками 115-ФЗ в части противодействия легализации (отмыванию) доходов. Чтобы этого избежать, осуществляйте реальную хозяйственную деятельность: оплачивайте аренду, канцелярские и расходные материалы, своевременно и в полном объеме перечисляйте заработную плату, платите налоги и взносы в соответствующие фонды.

 

Пресс-релизы компании

Смотреть все
Что открыть – ИП или ООО? Изучите все за и против!
15 июня 2018 года
702
Регистрация бизнеса все еще является проблемой для многих предпринимателей, которые предпочитают работать в «тени». Причин обычно две: они или не знают, как правильно ...
Нагрянула проверка органов контроля: что делать?
14 июня 2018 года
879
Проверки контролирующих органов – вероятно, один из самых главных страхов предпринимателей. Нередко эта боязнь визита представителей полиции, прокуратуры или МЧС связана ...
Роль маркетинга в вашем бизнесе: как поднять продажи на 200%
31 мая 2018 года
1445
Много лет мы уже живем в условиях рыночной экономики, однако далеко не все задумываются о том, что такое эффективный маркетинг и каким он бывает. Немалую роль в ...
Как не погубить свой бизнес. Узнайте 4 фатальные ошибки на старте
30 мая 2018 года
1433
Каждый начинающий предприниматель должен понимать, что планировать бизнес и воплощать свои планы в реальность – это две разные вещи. Жизнь устроена так, что очень многие ...
Зачем ИП и ООО нужно менять банк?
24 мая 2018 года
1513
Расчетный счет в банке – это кошелек вашего бизнеса. С одной стороны, за годы работы кошелек прошел с вами огонь и воду, стал таким родным, привычным, что его легко ...

Свежие пресс-релизы

Смотреть все
Ищем ПАРТНЕРОВ в регионах РФ (франчайзинг)
13 февраля 2018 года
7069
Приглашаем к партнёрству (франчайзинг). Создайте уникальный бизнес портал в своём регионе! У вас есть возможность приобрести готовый бизнес с месячной прибылью более 250 ...
Росбанк стал победителем акции «Зеленый офис – 2018»
18 июня 2018 года
73
Департамент природопользования и охраны окружающей среды города Москвы объявил победителей 5-го ежегодного конкурса «Зеленый офис». Росбанк стал победителем в номинации ...
«Ингосстрах» застраховал тренировочные площадки Чемпионата мира по футболу
18 июня 2018 года
75
«Ингосстрах» заключил договоры страхования гражданской ответственности владельцев тренировочных площадок в рамках Чемпионата мира по футболу (ЧМ-2018). Застрахованной ...
В рамках Чемпионата мира по футболу «Ингосстрах» застраховал Фестивали болельщиков в Москве и Нижнем Новгороде
15 июня 2018 года
630
«Ингосстрах» обеспечил страховой защитой Фестивали болельщиков в Москве и Нижнем Новгороде во время Чемпионата мира по футболу 2018 (ЧМ-2018). В соответствии с ...
LADA Dеталь - первые магазины открылись в Казахстане
15 июня 2018 года
601
LADA Dеталь открыла первые четыре магазина в Республике Казахстан, в городах Астана, Костанай, Павлодар и Шымкент. Таким образом казахстанские владельцы LADA получили ...
Лучшие пресс-службы
Ингосстрах
119 пресс-релиза
БКС Премьер
37 пресс-релиза
Росгосстрах
31 пресс-релиза
Ростелеком
28 пресс-релиза
Почта России
28 пресс-релиза
Промсвязьбанк
27 пресс-релиза
Сбербанк
25 пресс-релиза
Альфа-банк
16 пресс-релиза
Следуйте за нами