02:29
-2 C°
Пробки:   баллов
$
66.4337
75.3890

Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа?

29 мая 2018 года
1547
Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа?
Когда все готово для старта или расширения бизнеса, остается небольшая деталь – открытие расчетного счета. Какие трудности могут возникнуть здесь у компании и как их предотвратить, поговорим в этой статье.


Согласно ст.846 Гражданского Кодекса РФ, любой банк обязан заключить договор с клиентом, пожелавшим открыть счет. Срок, в течение которого кредитная организация должна дать ответ клиенту, отправившему заявку со всем пакетом документов – тридцать календарных дней. Почему же банки отказывают бизнесу?

Один из документов, из-за которого это происходит – Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Центробанк РФ строго следит за его выполнением и моментально отзывает лицензии у банков-нарушителей. Чтобы этого не произошло, финансовые учреждения пристально проверяют и самих клиентов, и их контрагентов.

«Черный» список


Конечно, есть ряд серьезных причин, по которым вам может отказать любая кредитная организация: связь компании с лицами или организациями, внесёнными Росфинмониторингом в список причастных к экстремисткой и террористической деятельности (проверить можно здесь) или наличие решения налоговой о временном приостановлении операций по действующим счетам.

Также организация может числиться в информации, доводимой Центральным банком до кредитных организаций согласно Положению № 550-П. Иногда, чтобы в нее попасть, достаточно одного отказа в выполнении операции или заключении договора банковского счета/вклада любого банка: сведения передаются в Центробанк, а ЦБ вносит их в единую базу и отправляет всем банкам. Хотя, по закону, присутствие организации в этом обширном документе не является основанием для отказа, и право последнего голоса в принятии решения все же за банком. Внимательный к клиенту банк перепроверит информацию: в «Первомайском», если есть спорные моменты, у вас запросят дополнительные документы.

Сомнительный адрес

Наличие юридического адреса – необходимое условие для регистрации компании. И здесь лучше подготовиться основательно: заранее проверьте список адресов массовой регистрации на сайте ФНС и убедитесь, что вашего юридического адреса там нет. Если всё же попали в этот перечень, подготовьте подтверждающие документы: договор аренды, гарантийное письмо собственника помещения и любые другие доказательства. Если ваш адрес все же подозрителен для службы безопасности – всегда можно перерегистрироваться по другому адресу.

Кстати, зарегистрировать ИП сегодня максимально просто – для этого нужен только паспорт и доступ в интернет. Получайте ключ защищенной усиленной цифровой подписи на сайте reg.1mbank.ru и отправляйте с его помощью документы через личный налоговый кабинет. Специалист банка «Первомайский» будет сопровождать вас на каждом этапе и поможет с заполнением всех форм.

Забыли документ

К заявлению об открытии счёта для бизнеса нужно приложить пакет документов. Обычно запрашивают свидетельство регистрации, учредительные документы и все приказы о внесении в них изменений, выписку из единого госреестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). У разных банков требования отличаются, и если вы что-то забыли, невнимательный к клиентам банк вам откажет. Однако для хорошего банка это не повод: в «Первомайском» вам всегда перезвонит персональный менеджер и попросит прислать нужный документ. Для удобства клиентов список запрашиваемых документов приведен к минимуму, чтобы максимально облегчить процедуру открытия счета. Так, свидетельство регистрации прикладывать совсем не нужно, а выписку из ЕГРЮЛ специалисты «Первомайского» банка закажут сами. При заполнении заявки на открытие расчетного счета на сайте 1mbank.ru, уже через 15 минут вы получите на электронную почту реквизиты и можете с ними работать: выставлять счета и заключать договоры с контрагентами.

Похожи на фирму-однодневку

Получить отказ не только в открытии счета, но и в текущем расчетно-кассовом обслуживании можно также на основании выполнения банками 115-ФЗ в части противодействия легализации (отмыванию) доходов. Чтобы этого избежать, осуществляйте реальную хозяйственную деятельность: оплачивайте аренду, канцелярские и расходные материалы, своевременно и в полном объеме перечисляйте заработную плату, платите налоги и взносы в соответствующие фонды.

 

Пресс-релизы компании

Смотреть все
Как быстро заработать на банковских программах?
25 июля 2018 года
1549
Эксперты говорят, что партнерские программы есть практически у всех банков и, по сути, являются инструментом конкурентной борьбы за лояльность клиентов из числа малых и ...
Как правильно оформить налоговый вычет за покупку онлайн-кассы по 54-ФЗ
23 июля 2018 года
1542
С 1 июля 2018 года вступил в силу 54-ФЗ, который обязал предпринимателей устанавливать онлайн-кассы (контрольно-кассовую технику, далее – ККТ) на своих торговых точках ...
Как интернет-банк экономит Ваши время и деньги
20 июля 2018 года
1542
Дистанционные сервисы позволяют бизнесу сократить затраты на расчетно-кассовое обслуживание и оперативно управлять денежными потоками без посещения банка. Постоянный ...
Онлайн-кассы по 54-ФЗ: разбираем 5 сложных вопросов
19 июля 2018 года
1565
Как известно, новый ФЗ №54 обязал предпринимателей ставить онлайн-кассы с оператором фискальных данных, которые моментально передают сведения о каждой транзакции ...
Как перестать бояться госзакупок и начать на них зарабатывать
18 июля 2018 года
1435
Госзакупки открывают широкие возможности для развития своего дела и заработка. Но четкое понимание самой системы госзакупок есть далеко не у каждого предпринимателя. По ...

Свежие пресс-релизы

Смотреть все
Ищем ПАРТНЕРОВ в регионах РФ (франчайзинг)
13 февраля 2018 года
8184
Приглашаем к партнёрству (франчайзинг). Создайте уникальный бизнес портал в своём регионе! У вас есть возможность приобрести готовый бизнес с месячной прибылью более 250 ...
ВТБ и компания INPAS развивают платежное решение Alipay в России
14 декабря 2018 года
440
Банк ВТБ и компания INPAS при поддержке процессинговой компании «Мультикарта» расширяют возможности по приему системы Alipay в России. На сегодняшний день сервис ...
ВТБ выдает более четверти всех ипотечных кредитов в России
14 декабря 2018 года
451
ВТБ достиг рекордных показателей по новым выдачам ипотечных кредитов – по итогам октября рыночная доля банка увеличилась на 2 п.п. и составила 25,68%. При этом в Москве ...
Сбербанк обеспечил в 42 городах России возможность мгновенной бесконтактной оплаты со смартфона — «Плати-QR»
14 декабря 2018 года
490
Сбербанк запустил в 42 городах России проект по использованию нового приложения для мгновенной бесконтактной оплаты со смартфона «Плати-QR». Задача проекта — обеспечение ...
Президент Федерации шахмат Краснодарского края - Благотворитель Кубани
5 декабря 2018 года
49
Совет при главе администрации (губернаторе) Краснодарского края по развитию гражданского общества и правам человека наградил Президента КОО Федерация шахмат ...
Лучшие пресс-службы
Ингосстрах
124 пресс-релиза
Группа ВТБ
57 пресс-релиза
БКС Премьер
25 пресс-релиза
Почта России
21 пресс-релиза
ВТБ Страхование
16 пресс-релиза
Аэрофлот
13 пресс-релиза
БинБанк
12 пресс-релиза
Билайн
11 пресс-релиза
Следуйте за нами